基于粗糙集理论，本文有效地分析和处理了财务危机预警指标体系中不明确和不完 备的信息，同时利用贝叶斯正则化算法克服了标准神经网络BP 算法存在的易形成局部最小、 收敛速度很慢和过度训练等问题，改进了BP 神经网络泛化能力。在此基础上，本文建立了 一个基于粗糙集和神经网络的财务危机预警模型，通过应用分析，此模型预测精度非常高， 而且不需要对变量作任何特殊假设，能够很好的对企业财务状况进行预测。

随着我国金融业市场化水平和对外开放程度的提高，金融机构间竞争加剧，银行体系的稳定正受到更多不确定因素的冲击，银行出现危机的可能性也不断上升。如何预警危机，提高风险识别的灵敏性和预见性成为监管理论和实践方面的重要课题。本文在回顾世界各国预警理论和实践的基础上，提出了建立中国单体银行风险早期预警体系的原则、目标、指标体系和方法，并对研究结果进行了有效性检验。

金融安全，是国家安全的重要内容，关系到国家经济发展、社会稳定、国防巩固。在当前国际经济、金融一体化发展趋势中，金融市场安全的重要性尤为突出。特别是不断出现的金融风暴的影响和日益显著的金融市场波动的全球化趋势已使预测并控制大的金融风险成为各国政府和金融机构严重关注的问题，并且这个问题正在变得日益严峻。尽管金融交易市场价格波动预测是一个举世公认的国际性科学难题，但在强化各种减轻金融市场风险问题措施的同时，仍须大力推进金融市场数值预测研究。为此，需要打破长期徘徊在以线性的、完全理性的均衡范式的现代（主流）金融学为基础的经验性预测局面，把注意力尽快转向研究以非线性动力学为基础的金融交易市场价格波动数值预测。 当代电子计算机交易系统使得经济体系随时间的演化可以被连续地观察记录，现在已经存在大量记录的高频数据和金融数据库。金融市场交易系统提供的各种高频数据与物理学研究体系在时空结构上具有相当程度的严格对称性，可反应出系统的演化过程和行为特征，并且数值模拟技术已经为金融市场数值预测研究提供了前所未有的技术基础，因此现在已经进入了探索和构造金融市场物理模型并用高频金融数据检验这些模型的模式辩识与市场演化趋势跟踪能力的时代。以金融市场数值预测为目标的金融交易市场价格波动连续观测，价格波动非线性动力学，价格波动孕育和失稳过程的理论、模拟试验和实际观测，数据同化和计算软件的开发应成为今后研究的重点。现在的问题是，需要我们积极借助数值分析天气预报、物理建模地震预测和航位推算弹道导弹等学科领域的经验，强化多学科，多部门的组织协调，尽早在我国股市和期市开展金融交易市场价格波动动力学数值预测的科学试验。金融交易市场价格波动数值预测研究必将极大地促进我国金融市场基础研究和金融风险预警系统的进一步发展。

金融安全关系到国家经济发展、社会稳定、国防巩固，是国家安全的重要组成内容。在当前国际经济、金融一体化发展趋势中，金融交易市场安全的重要性尤为突出。特别是不断出现的金融风暴的影响和日益显著的金融交易市场波动的全球化趋势已使预测并控制大的金融风险成为各国政府和金融机构严重关注的问题，并且这个问题正在变得日益严峻。 目前，金融市场交易系统提供的各种高频数据与物理学研究体系在时空结构上具有相当程度的严格对称性，可反应出系统的演化过程和行为特征，并且数值模拟技术已经为金融市场数值预测研究提供了前所未有的技术基础，因此现在已经进入了探索和构造金融市场物理模型并用高频金融数据检验这些模型的模式辩识与市场演化趋势跟踪能力的时代。 尽管金融交易市场价格波动预测是一个举世公认的国际性科学难题，但在强化各种减轻金融交易市场风险问题措施的同时，仍须大力推进金融交易市场数值预测研究。为此，需要打破长期徘徊在以线性的、完全理性的均衡范式的现代（主流）金融学为基础的经验性预测局面，把注意力尽快转向研究以非线性动力学为基础的金融交易市场价格波动数值预测。 以金融交易市场数值预测为目标的非线性金融市场动力学的理论、模拟试验和实际观测，数据同化和计算软件的开发应成为今后研究的重点。现在的问题是，需要我们积极借助数值分析天气预报、物理建模地震预测和航位推算弹道导弹等学科领域的经验，强化多学科，多部门的组织协调，尽早在我国股市和期市开展金融交易市场价格波动动力学数值预测的科学试验。金融交易市场价格波动数值预测研究必将极大地促进我国金融市场基础研究和金融风险预警系统的进一步发展。

本文是关于货币危机的一个概述。全文分为五部分：第一部分介绍国际上比较流行的对货币危机的定义；第二部分回顾了70年代至今的几代货币危机理论，包括货币危机的传染理论；第三部分简单介绍了国际上比较流行的货币危机模型及模型的原理；第四部分是对这些模型的预测、解释力的评价；第五部分讨论了早期预警系统EWS。全文主要是结合一些英文文献及国内对货币危机的研究进行讨论的。

金融自由化的发展，使国内外金融的互动性逐渐增强；金融市场的完全开放，使我国金融风险更加凸显，甚至危及金融安全。维护金融安全关键在于控制和防范金融风险。文章在借鉴和吸收国内外相关研究和实践的基础上，提出了建立金融安全指标体系和量化分析模型，实行由宏观、中观、微观和外部四个层次构成的有效金融安全预警系统来保障我国金融安全。

金融市场价格波动预测是一个举世公认的国际性科学难题，打破长期徘徊在以线性的、完全理性的均衡范式的现代（主流）金融学为基础的经验性预测局面，转向研究以非线性动力学为基础的金融市场价格波动数值预测，将非线性金融市场动力学的理论、模拟试验和实际观测，数据同化和计算软件的开发作为今后研究的重点，并借助数值分析天气预报、物理建模地震预测和航位推算弹道导弹等学科领域的经验，强化多学科，多部门的组织协调，在中国股市和期市开展金融市场价格波动动力学数值预测的科学试验，金融市场价格波动数值预测研究将极大地促进中国金融市场基础研究和金融风险预警系统的进一步发展。

金融市场价格波动预测是一个举世公认的国际性科学难题，打破长期徘徊在以线性的、完全理性的均衡范式的现代（主流）金融学为基础的经验性预测局面，转向研究以非线性动力学为基础的金融市场价格波动数值预测，将非线性金融市场动力学的理论、模拟试验和实际观测，数据同化和计算软件的开发作为今后研究的重点，并借助数值分析天气预报、物理建模地震预测和航位推算弹道导弹等学科领域的经验，强化多学科，多部门的组织协调，在中国股市和期市开展金融市场价格波动动力学数值预测的科学试验，金融市场价格波动数值预测研究将极大地促进中国金融市场基础研究和金融风险预警系统的进一步发展。